[경제신문=파이낸스투데이]최근 빅데이터를 분석하는 기술이 발달하면서 로보어드바이저가 각광을 받고 있다. 로봇을 의미하는 ‘로보(robo)’와 자문 전문가를 의미하는 ‘어드바이저(advisor)’의 합성어로 투자자가 입력한 투자 성향 정보를 토대로 알고리즘을 활용해 개인의 자산 운용을 자문하고 관리해주는 자동화된 서비스이다.

 과거 데이터를 추종해 미래를 예측하는 것 뿐이 아니라 스스로 데이터 조합을 익히고 학습하는 ‘머신러닝’ 기술이 적용되어 최근 다양한 업종에서 사용화 단계에 다다른 기술이다.  다양한 미래 변수를 고려해 미래를 예측할 수 있다는 것이 특징이다. 최근 금융권에서 적극 활용하려는 움직임이 보이고 있다. 

1.신한금융투자의 로보어드바이저 관련 펀드 판매

신한금융투자(대표이사 강대석)가 로보어드바이저에 기반해 글로벌 ETF 포트폴리오를 구성하는 ‘키움쿼터백글로벌로보어드바이저펀드’를 판매한다고 밝혔다.

‘키움쿼터백글로벌로보어드바이저펀드’는 로보어드바이저에 기반한 국내 최초의 공모펀드다. 객관적인 인공지능 분석 시스템과 투자 전문가의 노하우를 결합해 포트폴리오를 구성한다. 글로벌 ETF 데이터와 거시 경제지표, 기초자산의 과거 정보 등 빅데이터를 쿼터백투자자문의 로보어드바이저 알고리즘을 통해 분석한다. 해외 및 국내에 상장된 ETF에 분산투자, 글로벌 자산배분을 통해 위험을 관리한다.

‘키움쿼터백글로벌로보어드바이저펀드’의 총 보수는 1.46%이며(Class C1 기준), 환매수수료 및 최소 가입금액 제한은 없다. 펀드 투자자산의 가치 변동에 따라 원금손실이 발생할 수도 있다.

저금리 시대가 장기화되면서 새로운 투자 패러다임에 대한 투자자들의 관심이 커져가는 시점에서 로보어드바이저와 같은 참신한 투자상품이 필요한 상황이다.

2.‘ELS리서치’  모든 ELS를 한눈에

100조 원 시장으로 성장한 파생결합증권(ELS 등)을 손쉽게 비교, 분석할 수 있는 서비스를 출시한 회사가 있다. 핀테크 기업 주식회사 두물머리(대표 천영록)는 ELS 리서치의 오픈 베타 서비스를 공개하면서 는 매월 수백 개 이상 발행되는 전 증권사의 ELS 신규 종목들을 정리하여 비교· 분석하고 최고의 상품을 추천 받아볼 수 있는 무료 서비스를 시행중이다.

ELS는 2015년 한해에만 100조원 이상 발행되며 인기를 끌어왔지만 비교 분석이 힘들어 금융권 창구 직원의 추천에 전적으로 의존해야 하는 문제가 지적되어 왔는데 ELS 리서치를 통해 객관적이고 투명한 투자판단이 가능해진 것.

두물머리의 천영록 대표는 “ELS는 다양하고 복잡한 구조 때문에 합리적인 비교와 분석이 매우 불편하여 개인투자자들이 불리하거나 비용이 많이 드는 상품들을 잘 모르고 가입하는 경우가 많은데 이를 개선했다.  실제로 두물머리에서 연구 중인 인공지능 알고리즘의 선구자인 구글의 알파고가 이세돌과 바둑을 겨루는 것을 보며 금융의 혁신적 미래에 대한 확신이 강해졌다”고 개발 과정을 설명했다. 

로보어드바이저 기술을 활용하여 ELS 리서치 서비스를 시작으로 소액 개인투자자들을 위한 금융상품 추천과 포트폴리오 관리 서비스를 확대해나갈 예정이며 작년부터 주목 받은 머신러닝 기술과 ELS 등 구조화 증권의 특성을 이용해 리스크를 획기적으로 제어할 수 있는 금융 포트폴리오도 제공 할 수 있을 것으로 보인다. 

3. KDB대우증권 로보어드바이저 사업 추진을 위한 양해각서(MOU)를 체결

대우증권이 로보어드바이저 관련 양해각서를 체결한  프리베서비스코리아는 홍콩에 본사를 둔 프리베 파이낸셜의 한국법인이며, 시스템과 빅데이터에 기반해 모델 포트폴리오를 구성한다. KDB대우증권은 프리베서비스코리아와 고객 성향을 파악해 모든 고객에게 100% 맞춤화된 자산관리 서비스를 선보일 예정이다.

KDB대우증권 유동식 스마트금융본부장은 “이번 업무 제휴를 통해 해외 로보어드바이저 업체를 국내 투자자들에게 소개할 수 있게 됐다”며 “앞으로도 자신만의 알고리즘을 가진 국내외 다양한 로보어드바이저 업체들과 MOU를 체결할 계획”이라고 말했다.

한편 14일, 15일 에이서투자자문, 써미트투자자문과 각각 업무협약을 체결했다. 에이서투자자문은 퀀트 금융공학에 의한 시스템에 특화되어 있으며, 써미트투자자문은 리스크 관리 전략과 소수 핵심 컨셉에 집중투자하는 로보어드바이저 업체이다.

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권순철 기자 다른기사 보기